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美国研究生热门专业浅谈之金融硕士(M.Fin.)

2012-11-12 17:36:11 点击量:  来源:
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  金融硕士(M.Fin.)学位旨在为毕业生从事金融分 析,投资管理和企业金融做准备。另一个可替换的学位名称是金融科学硕士后者被缩略为M.S.F.。在北美,金融科学硕士和金融硕士的关系已逐渐分离,在英 国则被称为“金融硕士研究生”。攻读金融硕士需要1到2年时间,也可能是一个非论文学位。在美国和加拿大,它被划于专业学位。金融硕士和金融硕士研究生项 目一般来说比金融科学硕士更趋向理论和数学。

  结构

  典型的金融硕士项目里,核心课 程注重投资分析,企业金融和金融管理/管理会计。进行上述课题之前一般需要先上基础性课程如经济学,会计,定量方法(通常为货币时间价值和统计学入门)。 在很多子项目中,上述课程是被指定为入学条件或者是默认入学条件。如果学生有所需专业背景则可以被免除(其中)上述条件。该学位课程通常包括以下高级课题 ---其中若干课题是集成型或应用型---如投资组合管理,金融建模,兼并和收购,以及实物期权。总体来说,这些项目侧重定量课题,虽然设有一些非定量选 修课,如企业治理,商业道德和业务战略。

  该课程经常包括金融经济学,衍生工具和金融风险管理作为高级课题,有时还有管理经济学 和定量金融/计算金融。上述课题一般于自己学科内学习,通过经济学和应用数学来授予专业学位。金融科学硕士项目所涉及课题仅限于一般水平:其经济学领域课 程是用来强化该学位的理论基础。然而,由于重点是在应用,所以其课程没有发展;计算金融类课题,虽然属实践性课题,但对一个一般性金融学位太过技术性。就 金融硕士/金融硕士研究生来说,其课程设置一般是实质性课程,包括以数学导向的课程作为核心课程;请看以下比较。

  申请该项目前通常需要 获得学士学位,但很多不需要本科专业为金融,经济甚至一般商务。一般要求学生有足够的算术水平,包括风险概率/统计和微积分;金融硕士和金融硕士研究生经 常要求学生学过多元微积分,线性代数和微分方程。同时也比金融科学硕士要求更强大的金融学或经济学基础。一些项目还要求工作经验(有时要管理层的工作经 验),尤其是当候选人缺少相应的本科学位时。

  虽然金融硕士和工商管理硕士有一些重叠课程,但金融硕士提供更广和更深的金融学科学习,而 更多的限制学习一般管理课题。因此,该项目注重金融和金融市场,而相比之下工商管理硕士则更多样化,覆盖金融学不涉及的一般商务方面,例如人力资源管理和 运营管理。请注意不含专业金融的工商管理硕士不会学习金融硕士研究的大部分课题(即幅度对比),并且即使工商管理硕士包含专业金融,其领域的深度也不及金 融硕士。(一些工商管理硕士候选人会选双学位M.B.A./M.S.F----一些大学还提供该双学位作为联合学位,或者在获取MBA之后再专修金融知 识。)金融学或金融管理领域的或商学硕士和金融科学硕士有密切联系,但请注意,这些学位更侧重理论且(有时)很少侧重实践。

  一些项目与 金融工程学,计算金融学和数学金融学的学位重合:参见数理金融硕士(MQF)。请注意,对一般课题---通常为金融建模,衍生工具和风险管理这样的课题 ---来讲,金融硕士的细节教学和教学方法都和前述学位不同。金融科学硕士主要从概念上研究以上课题,而不是技术上,所以二者很少重合。另一方面,金融硕 士/金融硕士研究生的研究课题覆盖更多的数学领域,其研究与数学研究类似。数理金融硕士入学条件比金融科学硕士更重视数学,而金融硕士/金融硕士研究生对 数学也作类似的要求。

  金融经济硕士注重金融理论,发展模型及理论。同数理金融硕士一样,它与金融硕士/金融硕士研究生的重合在于都是实 质性研究。而相对于金融科学硕士,虽然二者在理论上的侧重不同,但还是有一些重合:首先,一些金融科学硕士课程包括正规的金融经济学学习;其次,即便不正 式学习理论,金融科学硕士还是要求巩固所学模型(至少也得概括学习);第三,许多金融经济学项目课程包括个别金融工具,企业金融和投资组合管理,即使其研 究不够实践性。

  特许金融分析师(CFA)有时会和金融学的硕士相比较,事实上,一些大学已经以不小的比重将CFA项目“知识候选机构” 纳入学位项目。总体来说,CFA更关注投资组合管理和投资分析,在这两个领域比标准金融硕士研究的更加深入,但在金融的其他领域则没有金融硕士有深度。更 深一层的区别在于,金融硕士的许多课题涉及高级技术的培训,例如金融建模,而培训本身是不在CFA项目之内的。类似的评论也适合于对比其他资历如国际注册

  投资分析师(C.I.I.A);所谓的"印度CFA" ,实际上是一个硕士学位。
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耶鲁大学(Yale University)

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